Miksi kassavirtaennuste on tärkeämpi kuin tulos
Yritys voi olla kannattava ja silti ajautua maksuvaikeuksiin, jos laskut saadaan liian myöhään tai investoinnit ajoittuvat huonosti. Kassavirtaennuste näyttää likviditeetin kuukausiksi eteenpäin.
Pk-yrityksessä yrittäjä tekee usein päätökset intuitiolla. Ennuste tuo faktoja: riittääkö pankkitili palkkoihin, voidaanko ostaa kalusto nyt vai myöhemmin.
Mitä dataa ennuste tarvitsee
Lähtökohtana ovat pankkitapahtumat, avoimet myynti- ja ostolaskut ja tunnetut toistuvat kulut. Projektikohtaiset erät lisätään erikseen.
Ilman pankkiyhteyttä ennuste perustuu manuaalisesti syötettyihin tiliotteisiin. Automaatio parantaa tarkkuutta, mutta ei ole ehdoton.
Toteutuneet tapahtumat historiasta.
Erääntyvät myynti- ja ostolaskut.
Toistuvat kulut: palkat, vuokrat, tilaukset.
Projektien ja investointien ajoitus.
Päivitysrytmi ja skenaariot
Ennuste vanhenee nopeasti. Viikoittainen tarkistus riittää monelle, kriittisessä tilanteessa useammin. Vertaa skenaarioita: optimistinen, realistinen ja pessimistinen.
Kun iso asiakas viivästyttää maksua, päivitä ennuste heti. Yksi muuttuja voi riittää kaatamaan kuukauden.
Kassavirta Mahti Taloudessa
Mahti Talous yhdistää pankkitapahtumat, laskut ja kuitit. Ennuste rakentuu samasta datasta kuin kirjanpitomateriaali, jolloin erillisiä taulukoita ei tarvita.
Projektikustannukset voidaan näyttää rinnalla, jos hankkeet vaikuttavat kassaan merkittävästi.
Haluatko rakentaa kassavirtaennusteen?
Voimme käydä läpi, mitkä tilit ja laskut kannattaa liittää ensin ja miten usein ennuste päivitetään.
Katso miten Mahti auttaa